[Статья] Обналичка на сегодняшний день

Так в этом и суть. Это пример, когда поинтересуются. Потому что спорить вокруг остального - это надеяться на русское авось. Может спросят, а может и нет. По закону вроде спрашивать и не обязаны, но право такое имеют. По закону требуется контролировать операции свыше 600к, а банковскому боту (роботу) показалась подозрительной твоя последняя операция пополнения по карте на 30к и он заблокировал вобще все твои счета вместе с интернет-банком, пока не будут предоставлены документы, что это за бобло ходит по счетам. Это же массовые случаи, не единичные. Понятно, что в России всем на всё похуй, и в банках распиздяйства хватает, но от и банального самоупраства (хотя бы по незнанию Маринки) никто не застрахован.

Да ничего не будет. Спросят-то ДО того, как отправить деньги.

Пиздобол.

пластик больше не работает. запрещено использовать для вывода, прикручивают коммерческое использование и отправляют в кассу под проценты или просят уйти с обслуживания из банка

На счет обналки, довольно интересная схема (работает в Москве), обнал через карту тройка.
По правилам самой карты при ее сдаче в кассу метро можно потребовать вернуть лежащие на ней средства. Перед этим карту иожно пополнить с официального расчетного счета юр. лица.
P.s. сорри, что так коряво написано

трумэн, На сколько я знаю, она с лимитом в 3000 рублей? А раскидать на 1000 "Троек" - эко конечно "такое себе" занятие. Такая же тема есть и с Мегафоном, если не ошибаюсь

Редактировался Бедуин (2018-04-12 09 ч.)

Ну совсем крупный обнал по ней проводить геморно, да и палевно выглядеть будет. Но до 0,5 млн деревянных реальная схема.
ПРо схему с мегафоном не слышал

Приветствую, планирую покупку 3-5 карт разных банков под обнал, посоветуйте карты каких банков лучше приобрести, какие карты меньше подвержены блокировке?

Смотря какой обнал. В банках сидят не идиоты. Все прекрасно в курсе того, зачем нужны премиальные карты с большим лимитом вывода.

Карточный бизнес для банков - это всегда игра, в которой участвуют два игрока с противоположными целями.

• Банк всегда стремится продать Клиенту как можно больше своих продуктов и услуг, но так, чтобы ему за это ничего не было (а в худшем случае, вообще-то, ЦБ может отозвать лицензию).

• Клиент всегда стремится побыстрее, поанонимнее и подешевле обналичить денежные средства, находящиеся на его счету в Банке.

• Правила игры регламентированы действующим законодательством, однако именно хорошее знание законов позволяет каждой стороне трактовать законы и регламенты в своих корыстных интересах.

По этой причине банки даже не сомневаются, что определенный процент их клиентов любит шалости вроде обнала или легализации преступно заработанных средств. Но если бы банки сознательно ловили каждого хитрожопого клиента, их деятельность стала бы глубоко убыточной, а пилить сладкие комиссии с серых полуподпольных операций было бы не с чего, да и не с кого.

Да, есть второй момент. Не все банки одинаково сильно нуждаются в розничных клиентских деньгах. Поэтому где-то шерстят сильнее, а где-то расслабленней. Вот этот момент - уже коммерческая тайна, знание непубличной рыночной конъюнктуры. Но в целом, чем беднее типичный (не "карманный") банк, тем сильнее он зависим от розницы.

Поэтому вывод один: будь умницей и делай свои дела чуть-чуть белее, чем большинство участников рынка. Живи как умеешь, но следи, чтобы сильно не высовываться среди серой массы таких же как ты

Адекватные карты у ситибанка, там по умолчанию довольно большой лимит. Так же карты тинькофф можно в теории использовать, но у них 300000 на обнал в месяц без комиссии.
А в целом. лучше раз в месяц-два менять карты на разные банки и методом проб и ошибок находить те которые удобны именно тебе
P.s. карты яденьги и киви могут быть полезны для обнала (правда при наличии карт в больших количествах)

Ну еще в принципе, говорят удобно работать через карты билаин/мегафон, но сам не пробовал, поэтому не знаю, но факт, что на гидре они имеют определенную популярность
P.s. будет настроение погуглю и напишу мануал по их использованию

трумэн, miser, благодарю за ответы 

miser, Приветствую, а какую литературу, статьи, форумы посоветуешь почитать. Ну кроме 115 фз, естесственно
В скором времени понадобиться что-то подобное мудрить, хочу быть подготовленным хотябы теоритически.

Ребят, может есть какие советы или новые идеи по поводу обнала серых денег?(люди просто хотят уйти от налогов, а я готов помочь). Все время занимался этим с использованием фирм однодневок на дропов и дебетовых карт. Банки сейчас стали более жесткие к этой схеме, блокировать счета стали чаще и законы ебанутые вводят, мол заблокировали счёт при выводе денег комиссия лютая. Суммы кстати от 6кк.

новых идей нет и наверное уже и быть не может. Единственный 100% вариант - это найти ашота который продает на рынке за наличность и покупать ее у него. Все остальные схемы становятся не надежны и крайне сомнительны. Тем более если речь о таких суммах. Банки сейчас слишком пристально проверяют юр лица. Доходит до того, что требуют иметь свой сайт, Платить не меньше 1% налогов от оборота и тд. И иметь на учете не менее 3-4 людей на зп в фирме

если хочешь более дельный совет, пиши подробнее

Приветствую!
Такой вопрос.
Краткий, четкий.
Как можно снять бумагу с чужой карты?(инфа о карте имеется. имя,фамилия, абсолютно все)
+ ко всему.
смс подтверждения не желательны, ибо палятся операции о переводах.

Краткий и четкий ответ - никак.

Более широкий ответ, зависит от карты, условий банка, технического оборудования, полноты дампа и инфы по картхолдеру.

Есть пути от вбивов до реала(т.е. забиваешь дамп на картон и идёшь шопить до лимита без пина)
Можешь найти в интернетах методичку WWH хоть и стара но понимание таких процессов получишь.

У меня довольно простая схема, незнаю насколько защищённая но пока дядя полицейский не приходил.

Деньги собираю на виртуальную карту киви и кошелёк, редко беру пластик, потом подключаюсь к спиженному интернету (пароль 12345678 было сложно угадать, но Я справился) использую VPN и меняю в обменниках на биткоины, потом на одном сайте (одно онлайн казино на разную крипту) меняю биткоины на доги коины (новый кошелёк), их обмениваю на яндекс не где не паленный и обмениваю (именно через обменники, а не вывод) на карту. Много на коммисии не уходит. Короче Я бог анонимности...

Киви часто блочит и насилует орально таких богов, а тех кого не успело киви - недобросовестные работники опсосов.
Интернет соседский?)
VPN свой поднятый на VPS купленном за битки? Или халявный который 100% (если это не протоновский) хранит логи и сливает по запросу?
Конечно история про неуловимого Джо скорее всего, ведь если ты бы был кому-то нужен, твою цепочку не так то и трудно размотать.
Хоть бы встроил монеро какое-то, или зикэш в цепочку, повышение безопасности было бы получше чем в проектах с открытым блокчейном.
И всё же, не советую сливать весь кэш в один киви. "Хранить все яйца в одной корзине - признак дурного тона."

Ну пока Я с крупными суммами не работал, макс было 60к, в дальнейшем хочу сделать супер-пупер систему анонимного вывода средств, пока в поисках как заработать эти деньги 

КАк снять 20кк через сбер?) И посоветуешь может банки какие, которые работать дают?

вот как снимать самому интересно. насчет банков сейчас даже договариваться не получается с управляющими. Банки хотят монополизировать рынок наличностей, понятно что с конкурентами борятся всеми доступными способами

Господа)
Почитал- поулыбался, здесь реально присутствуют практиканты или это все теоретические модели обналички?!)))

В начале ветке дико урагнул с определения дивидендов, ООО и уставного капитала))

Самый простой способ отмыть грязь- это рынок ценных бумаг. Серьезно.
Через дивиденды- возможно, но очень сомнительно, так как очетность то потом сдавать) Если есть какие то ОРМ у ОБЭПа, то налоговая обязательно пустит маячок, при появлении подозрений на обеление грязи)

Российский рынок ценных бумаг, это помоему самое крутое поприще для отмыва баблишка, так как у нас масса дыр в системе ПОД/ФТ.

Выбираем замызганного брокера- и вперед)
Кому интересно, массу расскажу вариантов, как сливать и терять бабло на рынке ценных бумаг, перелив бабла по счем дальными опционами, с хэджем фьючерсов, режим переговорных сделок.
Нужен просто грамотный финансист, желательно имеющий опыт работы в брокере, юридическое, экономическое образование:)

Если кто-нибудь видел в глаза правила УВК брокера, поймет о чем я говорю.

Юридическое или физическое лицо?
Если физическое лицо, вопросов вообще быть не может, все проще паренной репы. Издержки схемы- 10-12 тысяч максимум (рублями). Сроки- от недели до 2-ух. Три максимум. НО ПРИ ЭТОМ, полностью чистые документы, которые прокатят в любой налоговой и будут пропускным билетом при возникновении любых вопросов.

Если юридическое лицо, проблематичнее, но тоже, не вижу ничего особо сложного. Если грамотный бухглатер в конторе и есть компетентный юрист , то все реально.