Получение валюты из-за рубежа

Доброго дня. Прошу помочь разобраться с ситуацией.
Являюсь резидентом РФ, физ.лицом. Планирую получать небольшие, но стабильные долларовые суммы из-за рубежа, от физ.лиц в размере от 20 тыс. до 100 тыс. в рублевом эквиваленте несколько раз в месяц. Итоговая сумма за месяц не будет превышать 600 тыс.рублей.
1. Как правильно провести такие операции, чтобы не спалила налоговая?
2. Какой банк предпочтительнее выбрать, чтобы валютный контроль не лютовал и опять же не слил налоговикам?

это-то причём тут ?
банк будет спрашивать - связано ли с предпринимательской деятельностью или нет и какие основания.Нужно кивнуть гривой в нужный момент и сказать, что это мат.помощь.

Если переводов реально много, от разных физлиц - лучше раздробите по банкам разным.

Банк вам любой, который позволит вам налить валюту в банкомате, без визита в отделеление.
Все вопросы по происхождению дензнаков будут только в отделении, за вами никто не приедет, никому вы неинтересны с таким объёмом.

Видел в фильме "Волк с Уол-стрит" как валюту провозили через границу на себе. Тупо приматывали пачки банкнот к частям тела и садились в самолет. Разве доллары не пищат в металлоискателе?

Налоговики по боку , скорее контора заинтересуется куда и на какие цели поступают стабильно деньги из-за границы . Про ограничения и пресс для всяких правозащитников и прочих пиндосских прихвостней надеюсь слышали ? На соседнем форуме тему с битками вам озвучили , чем не устраивает ? Другой вариант где нибудь за границей же открывать счет и раз в месяц например ездить забирать ( если деньги честные ) . Ввоз валюты в РФ надо конечно декларировать но зато это может быть хоть миллион одной бумажкой .

Dr_Kotzman, если не боишься принимать на свой личный счет в рашке, то лучше уж открыть счет или фирму со счетом на свои данные в закрытом офшоре, и налить так же в банкомате или слать клиент-банком куда нужно. Сам тему не курил, но думаю это будет актуальней в твоем случае.

В свое время тоже задавались этим вопросом. Все левые дяди и тети подорвутся когда общая сумма движения денег в месяц, в одном банке перевалит за границу 600-700к рублей внутри Рашки. Более точно по сумме не скажу, потому что у каждого банка плюс-минус по своему.

Со слов одного знакомого "человечка" из банка, в спокойное время до 400 тысяч СБ Банк даже не чесался писать заяву. Сейчас все боятся терроризма и следовательно легализации денег посумаемые из-за рубежа. Поэтому объективная планка для лета 2014 была 300к.

Если происходит что-то "не здоровое" на счетами банка, он отправляет заявку в мин. фин, говоря о том что, Вася А.А получил деньги в размере # из холодной Аляски. Просто и тупо, всучили. Мин.фин не лезит, он дублирует заявку, направляя одну в налоговую, другую в мвд по месту нахождения банка. Налоговая тебя проверят и понимает что ты физик, результат дублирует уже в мвд. МВД начинает пускать слюни и искать тебя для выяснения обстоятельств.

Исходя из этого, регистрируешь 2 счета в 2х разных банках, а можешь, чтобы на верняка в 3х и спокойно принимаешь денюжку.
Летом у нас все прошло на ура

Идеальный вариант, если бы был какой-то рабочий бизнес, и можно было бы деньги отмыть. Тогда предъявив документы, твои лимиты бы увеличились.

Редактировался L12 (2014-11-23 19 ч.)

Ну не знаю, свободно водил до 10кк по ФЛ в пределах России - никто никогда не докапывался. Вопросы начинаются по налу, даже если несколько сотен принесёшь в пакетике - уже спрашивают, где взял. Но тоже можно решить в рабочем порядке.
Очевидны вопросы если есть переводы с/на ЮЛ - нужны уже договора и прочая волокита.

МВД хоть раз приняло кого-то за безнал ? ну даже если позвонят на телефон, будут дышать в трубку загадочно. Если есть хоть какая-то отмаза правдоподобная, то это всё для галочки и никому вы не нужны.

Спасибо за отзывы.
1. Итого, по совету многих, в том числе не на этом форуме, можно открыть 2-3 счета. Вопрос - какие суммы и с какой частотой не привлекут большого внимания со стороны фин.мониторинга? Допустим 20-30 тыс руб 2-3 раза в месяц в трёх разных банках прокатит? И как долго?

2. Важный момент - многие пишут, что наличили и б0льшие суммы. Но одно дело когда транзакция того же "дарения" (не облагается налогом) разовая, а другое, когда они стабильно будут идти каждый месяц.

3. Кое-кто советовал не заморачиваться и открыть счёт за рубежом, получить по почте карту и наличить в банкоматах. Из проблем вижу конский процент за пользование не родным банкоматом. И курс обмена тут будет банк выбирать. Есть ещё подводные камни на ваш взгляд?

1. в таких суммах - вечно
2. если с одного фл дарение идёт раз в месяц, то вопросы будут. вам и сказали - по разным раскидать банкам. давать каждый месяц другой счёт одному абоненту. Если в банк не приезжать и снимать в банкомате, а не в отделении, то могут и не спросить. СЭБ мелкие переводы специально не отслеживает.
3. тут будет 5% или около того. снимать можно в валюте, без курсов.

Если это белый биз - в чём проблема его по-белому завести ? Анонимность вам не нужна, сумма смешная. Похоже на фриланс или типа того - платите налоги и живите спокойно.
из-за 30тыр схематоза развели, на нескольких форумах ветки родили - стоит оно того ?

Это не бизнес, это откаты. Суммы смешные, но перестраховаться не мешает. Мнения знакомых из банковской среды разделились радикально, поэтому ищу правды здесь.
ИП возможности открыть нет, поэтому нужно придумать что-то другое.

PS Выяснилось, что со счетом в иностранном банке тоже всё не просто. Есть риск налететь на нарушение валютного законодательства РФ - на свой счет за границей не допустимо "принимать любые деньги". Можно принимать только те суммы, которые подпадают под ФЗ-173 "О валютном регулировании и валютном контроле", ст.12, чч.4,5. В противном случае все зачисления (и списания) будут признаны запрещенными валютными операциями. С последующим, тксть, КоАП, ст.15.25, ч.1 (штраф в размере от 3/4 до 1 размера суммы запрещенной валютной операции).

Dr_Kotzman  голову не еби, оформи на родню. Или на из головы данные закажи карты, на почту сходишь-заберешь. Где найти сканы паспартов для оформленеия думаю найдешь.

вы счёт не светите сам просто. снимайте с карты в банкоматах, не надо на него/с него переводить с родины ничего и будет вам щасье. инфа проверенная, не дёргайтесь.

вы ещё про заграничную налоговую начните переживать - она тоже не дремлет, посадят с брейвиком в одну камеру.

Завести дебитовую карту Pioneer (америкосы пришлют по почте)
Будешь платить американские налоги(10%) и иметь чистую совесть перед страной советов

https://www.markethealth.com  раньше здесь при регистрации выдавали карту для получения денег от продаж лекарственой шняги

Редактировался nemoname (2014-11-24 19 ч.)

Dr_Kotzman  не еби голову , стоит это 7% от суммы . Деньги переводятся на юр.лицо в ЕС а наликом уже отдается здесь . Если ваши откатчитки готовы их юрикам переводить .

Всем спасибо за советы. Первые транзакции прошли через Western Union без проблем. Получено немного, около 300к рублей, но что есть то есть.
Знакомые из банка говорят, что сейчас все валютные транзакции попадают под фин.мониторинг. Мне фин.мониторингу ответить будет нечего, поэтому дальше решил не рисковать. Решил заморочиться с биткоинами, поэтому прошу помочь разобраться со следующими вопросами, ибо в теме я несведущ.

1. По условиям задачи, резидент с деньгами находится в Китае. Про биткоины он скорее всего даже не слышал. И к тому же банкам в Китае, насколько я знаю, запрещено работать с биткоинами.
Возникает вопрос - как человек может свои доллары заслать на мой кошелек?

2. Как вариант, я завожу карту Payoneer на своё имя. Из Китая на неё будут слать денюжку, я в России карту не свечу, тупо перевожу с неё доллары в биткоины на свой счет через обменники. Тут какие тонкости возникают? Могут ли у Payoneer возникнуть вопросы об источнике доходов или им по боку?

Или есть варианты проще без всяких карт вообще?

Dr_Kotzman,  да вы извращенец, батенька. Ищите продавана битков, пусть друзья с китая  ему башляют, а он перекинет лаве на твой бтк кошель.
Но как выше говорили проще намутить иностранный картон, либо картон на дропа(до 100к в месяц, т.е. 6 картонок м.б. в разных банках), либо звязываться с юр лицом и "мыть" и так белые деньги.
Вот интересно с покер старс как народ бабло выводит, и парится ли.

Редактировался sektor (2014-12-23 03 ч.)

Через специальных менял - физиков.

Выводил в свое время: Webmoney-->Банковский перевод на счет в банке. Вообще не парился, но суммы конечно небольшие тысяч 20-30 р. в месяц.

С битков может кокаиновых/смертных коинов набежать, имхо - лучше просто на 4-6 разных левых картонок пусть скидывает, % меньше, проблем тоже минимум.

Простой вариант — анонимные предоплатные карточки польского банка WBK с прямым IBAN'ом (лимит на снятие 3 евро, но никто не мешает купить 100 штук).
Вариант посложнее (не катит совсем для грязи) — счет в офшорном банке попроще (например, Euro Pacific Bank ltd, CIM Bank) с привязанным пополняемым анонимным пластиком.