Денежные переводы SWIFT MT103/202

Как с этим работать, какие нюансы могут быть с переыодом средств из за рубежа.
Кто в теме просветите пожалуйста. Заранее благодарен.

Немножко в теме, задавай конкретные вопросы, обрисуй ситуацию. Смогу помочь - отвечу. Пока что твой вопрос пока что выглядит немножечко похожим на вопрос от студента, которому задали курсач по международному банковскому антифроду, а ему лень читать много букв на английском. Ты б ещё спросил, например, какие нюансы могут быть во взаимодействии небанковской кредитной организации и Интерпола

Короче, советую описать подробно свой случай.

Допустим, если кому-то платит зарубежная компания 3000$, заинтересуется ли налоговая или кто-то еще такими ежемесячными переводами?

Pimple, валютный контроль же + 115-ФЗ

Есть много тонкостей. В случае "по умолчанию", в котором три тысячи долларов из Америки ежемесячно приходят на долларовый расчетный счет налогового резидента РФ, открытый в Сбербанке в регионе постоянной регистрации получателя, налоговая безусловно их увидит.

Но при отступлении от вышеназванной канвы, на практике возникает много нестандартных моментов: счет может быть не долларовым, а рублевым, не расчетным, а карточным и не сбербанковским, а открытым в каком-нибудь локальном банке автономной республики Тура, который не подключен к электронному обмену информацией. И вот на этом месте начинается самое интересное...

Редактировался miser (2020-02-14 23 ч.)

Нужно из за границы перевести европейские деньги. Собственник средств предложил отправить через swift.

При таком уровне детализации смело могу заявить, что ситуация самая обычная, никаких подводных камней нет, законодательство простое. Заключаете договор, подбираете банк с подходящим тарифом и быстрым валютным контролем (если суммы не детские), открываете в этом банке счёт, подписываете акт, выставляете инвойс, получаете бабло, запрашиваете у банка свифтовки, при очередном налоговом отчете прилагаете эти свифтовки, когда придет пора, перечисляете государству налоги, ну вот и всё.

[ирония]Не понимаю, какие могут быть трудности[/ирония].

Редактировался miser (2020-02-15 08 ч.)

Первый нюанс переводит физ. лицо для инвестиций в РФ. Возможно ли провести эту операцию без инвойсов и налогового обременения?
С той стороны имеется договорённость по сумме транзакции, есть ли ограничения по сумме перевода в РФ за период  (в день, в месяц итд.)?
Воможно ли это сделать на физ. лицо (доверенное лицо), для этого нужно открырь счет в банке который "имеет право" на переводы по SWIFT?
Спасибо.

Немножко раздражает, что информацию от вас словно клещами надо вытягивать. И не понимаю, чем вам не угодили инвойсы. И во-вторых, не понимаю, при чём здесь заявленный в заголовке темы технический формат сообщений MT103/202.

Отвечаю по пунктам.

1. Можно ли совершить единовременный трансграничный перевод в РФ без налогового обременения? Да, можно. Самое безобидное и неоспоримое назначение платежа - перевод собственных средств. Хоть десятки миллионов пересылайте.

Но догадываюсь, что перспектива тащить это физлицо в Россию и открывать ему счёт нерезидента вряд ли вас сильно обрадовала. Поэтому есть другой вариант, существенно менее непробиваемый - перевод на основании договора займа. Общая сумма может быть довольно крупной, при этом если это прямо указано в договоре, допустимо дробить транши на серию более мелких. Договор сильно рекомендую сразу делать двуязычным. Со сроком возврата тоже не затягивайте, займы - это очевидный маркер схематоза, и поэтому возврат средств должен быть не слишком далёким. Укажете срок возврата, скажем, 7 лет - и вам уже никто не поверит. Наконец, когда документы оформлены, надо ещё найти банк, который не пошлёт вас на три буквы, услышав от вас красочный рассказ об экономическом смысле такой операции. Подводя итог, это сложно, но реалистично. Глаза боятся, а руки делают.

2. Если зарубежное физлицо не занимается хитрожопыми хитростями на грани фола (вроде получения целевого кредита на образование или покупку недвижимости) и не посылает денежные средства из США в находящийся под санкциями банк, никаких ограничений нет.

3. Третий вопрос, воможно ли это сделать на физ. лицо (доверенное лицо), для этого нужно открырь счет в банке который "имеет право" на переводы по SWIFT я не до конца понимаю. Вы удивитесь, но по умолчанию, счета физлиц-резидентов без всяких проблем пополняются через SWIFT, никаких разрешений получать не нужно, достаточно знать реквизиты. Ну и во избежание курсовых потерь было бы предусмотрительно, чтобы счет был открыт в валюте перевода.

Кстати, лично я очень давно не видел трансграничные безналичные займы на крупные суммы от физлица к физлицу. Лет пятнадцать назад, в годы расцвета отмывочных прибалтийских банков, такая практика процветала. Ещё припоминаю более свежий эпизод, когда во избежание трансграничной мороки, реципиент лично приехал на Кипр с паспортом, и ему по доверенности выпустили карту, привязанную к основному счёту. На моей практике, чаще всего как минимум, принимающая сторона была юридическим лицом или ИП.

P.S. Мне кажется, что если у вас всё более-менее белое, даркнет - не место для таких консультаций. В даркнетах все просто: купил USDT и рраз! Имхо, вам нужна пара платных консультаций толкового финдиректора с опытом ВЭД. На финансово-бухгалтерско-предпринимательских форумах и в многочисленных чатиках таких пруд пруди.

Редактировался miser (2020-02-17 13 ч.)

Спасибо.